Mejores Prompts de IA para Análisis de Acciones

Realiza un análisis exhaustivo del último informe 10-K o 10-Q de esta empresa. Empresa: [Ticker / Nombre] Periodo: [ej. 10-K FY 2025 o 10-Q Q2 2026] Métricas clave: [Ingresos, Margen Bruto, Beneficio Neto, Flujo de Caja Libre] Analiza y resume: 1. Motores de crecimiento de ingresos: Orgánico vs. adquisiciones, desglose por producto y exposición geográfica 2. Trayectoria de márgenes: Tendencias de margen bruto, operativo y neto en los últimos 3-5 años 3. Salud del balance: Efectivo vs. deuda total, calendario de vencimientos y capital de trabajo neto 4. Realismo del flujo de caja: FCF vs. Beneficio Neto (identifica distorsiones por compensación en acciones o capital de trabajo) 5. Factores de riesgo: Principales 3 riesgos operativos o regulatorios del Item 1A Concluye con 3 preguntas clave que la dirección debe responder en la próxima conferencia de resultados.

Evalúa la ventaja competitiva y el foso económico (moat) de esta empresa aplicando el marco de Morningstar y las 5 Fuerzas de Porter. Empresa: [Empresa / Ticker] Sector: [ej. Infraestructura Cloud, Semiconductores, SaaS B2B] Competidores principales: [enumera 2-4] Evalúa cada fuente de foso: 1. Efectos de red: ¿La plataforma aumenta su valor con la escala? 2. Costes de cambio: ¿Qué tan costoso y complejo es para los clientes migrar a otra solución? 3. Ventaja en costes: Procesos propietarios, economías de escala o suministros únicos 4. Activos intangibles: Patentes, licencias regulatorias o poder de fijación de precios de marca 5. Escala eficiente: ¿Está el nicho protegido frente a nuevos competidores racionales? Calificación del foso: Ninguno / Estrecho / Amplio con justificación y la amenaza #1 que podría erosionarlo en la próxima década.

Analiza el historial de asignación de capital de la dirección y el Retorno sobre el Capital Invertido (ROIC). Empresa: [Empresa / Ticker] Datos últimos 3-5 años: - ROIC / ROCE: [cifras o estimado] - WACC: [estimado] - CapEx: [crecimiento vs. mantenimiento] - Historial de M&A: [adquisiciones clave] - Recompras y dividendos: [importes] Evalúa: 1. Creación de valor: ¿El ROIC supera de forma sostenible al WACC? ¿Qué impulsa el diferencial? 2. Reinversión orgánica: ¿Los fondos reinvertidos componen a tasas marginales elevadas? 3. Disciplina en M&A: ¿Las compras pasadas crearon valor o generaron deterioro de fondo de comercio? 4. Retorno al accionista: ¿Las recompras se ejecutan por debajo del valor intrínseco o solo compensan la dilución por acciones? 5. Calificación final de asignación de capital (de A a F) con argumentos de respaldo.

Evalúa la eficiencia del capital de trabajo y el ciclo de conversión de efectivo de esta empresa. Empresa: [Empresa / Ticker] Métricas: - Días de cobro (DSO): [días] - Días de inventario (DIO): [días] - Días de pago a proveedores (DPO): [días] - Conversión de FCF (% de EBITDA o Beneficio Neto): [%] Analiza: 1. Ciclo de conversión de efectivo (CCC = DSO + DIO - DPO): Calcula la tendencia de los últimos 3 años 2. Calidad del capital de trabajo: ¿Las cuentas por cobrar crecen más rápido que los ingresos? ¿Se acumula inventario? 3. Apalancamiento con proveedores: ¿El DPO se amplía por poder de negociación real o tensionando relaciones comerciales? 4. Consumo vs. generación de caja: ¿El capital de trabajo aporta caja o la absorbe a medida que el negocio escala? 5. Comparativa: Contrasta estas dinámicas con 2 competidores directos.

Ayúdame a construir supuestos defendibles y realistas para un modelo de Flujo de Caja Descontado (DCF) a 5 años. Empresa: [Nombre / Ticker] Precio actual de la acción: $[Precio] Ingresos actuales: $[Ingresos] Flujo de Caja Libre (FCF): $[FCF] Sector: [Sector] Diseña una matriz de 3 escenarios (Pesimista / Base / Optimista): 1. CAGR de ingresos (Años 1-5): Justifica tasas según expansión del TAM y cuota de mercado 2. Margen de FCF terminal: Apalancamiento operativo esperado y necesidades de CapEx en estado estacionario 3. Tasa de descuento (WACC): Beta, coste del capital propio y coste de la deuda después de impuestos 4. Crecimiento terminal (g): Tasa proxy de inflación/PIB a largo plazo (2-3%) 5. Puente de Enterprise Value a Equity Value: Ajuste de deuda neta, minoritarios y acciones diluidas Calcula el precio implícito por acción en cada escenario e identifica la variable más sensible.

Realiza un análisis de valoración por múltiplos relativos comparando esta empresa con sus pares más cercanos. Empresa objetivo: [Ticker] Pares comparables: [Par 1, Par 2, Par 3, Par 4] Métricas: - EV / Ventas NTM: [Objetivo vs Pares] - EV / EBITDA NTM: [Objetivo vs Pares] - P / E Forward: [Objetivo vs Pares] - PEG Ratio: [Objetivo vs Pares] - Regla del 40 / Tasa de crecimiento: [Crecimiento + Margen FCF] Entrega: 1. Matriz de valoración: Tabla comparativa de la empresa frente a sus pares en cada múltiplo 2. Prima o descuento: ¿Cotiza con prima o descuento? ¿Está justificado por crecimiento, márgenes o ROIC? 3. Múltiplo normalizado: ¿A qué múltiplo debería cotizar en condiciones maduras y estables? 4. Rango de precio objetivo basado en la mediana de los múltiplos del sector.

Ejecuta un DCF inverso para determinar qué supuestos de crecimiento y rentabilidad están descontados en el precio actual. Empresa: [Ticker] Capitalización bursátil / Enterprise Value actual: $[Valor] Precio actual de la acción: $[Precio] Flujo de caja libre actual: $[FCF] WACC asumido: [ej. 9% o 10%] Tasa terminal asumida: [ej. 2.5%] Determina: 1. Crecimiento implícito de FCF: ¿Qué tasa de crecimiento anual compuesto a 5 o 10 años descuenta el precio de hoy? 2. Traducción operativa: ¿Qué exige ese crecimiento de FCF en CAGR de ingresos y expansión de márgenes? 3. Contraste de realidad con el TAM: ¿Es factible esa cuota de mercado implícita frente al tamaño total del sector? 4. Veredicto asimétrico: ¿Ofrece el precio actual margen de seguridad o descuenta la perfección absoluta?

Evalúa la seguridad, potencial de crecimiento y sostenibilidad del dividendo de esta empresa. Empresa: [Empresa / Ticker] Rendimiento por dividendo actual: [%] Pago anual por acción: $[Importe] Flujo de caja libre por acción: $[Importe] Beneficio por acción (BPA): $[Importe] Deuda neta / EBITDA: [Ratio] Evalúa: 1. Payout sobre FCF: Dividendo pagado como % del FCF (¿está bajo el umbral de confort del 60-70%?) 2. BPA contable vs. Caja real: ¿Se paga con flujo de caja operativo genuino o emitiendo deuda? 3. Apalancamiento y vencimientos: ¿Amenazan los vencimientos de deuda al dividendo en una recesión? 4. Historial de crecimiento: CAGR de incremento del dividendo a 3, 5 y 10 años 5. Test de estrés: Si las ventas caen un 15% y los márgenes 300 pb, ¿puede mantenerse el dividendo? Calificación: Seguro / Vulnerable / En riesgo de recorte con señales de alerta a monitorizar.

Analiza esta transcripción o resumen de la conferencia de resultados para extraer el grano de la paja. Empresa: [Nombre / Ticker] Trimestre: [ej. Q4 2025 / Q1 2026] Texto de la transcripción o puntos clave: [pega declaraciones clave de CEO/CFO y preguntas de analistas] Proporciona: 1. Mensajes centrales de la dirección: ¿Qué priorizó el equipo gestor en su presentación? 2. Puntos de fricción con analistas: ¿Qué preguntas generaron mayor insistencia durante el turno de preguntas? 3. Respuestas evasivas o defensivas: ¿En qué aspectos se eludieron compromisos o se dieron respuestas vagas? 4. Pistas ocultas de previsiones: ¿Se detectan cuellos de botella, ralentización en el ciclo de ventas o presión de costes? 5. Conclusión en tres frases clave para un inversor fundamental.

Analiza la nueva guía de resultados (guidance) emitida por la empresa frente al consenso de analistas de Wall Street. Empresa: [Ticker] Periodo previsto: [ej. Q2 2026 / Año completo 2026] Guía reportada por la dirección: - Ingresos: [Rango] - Margen operativo / EBITDA: [Rango] - BPA previsto: [Rango] Consenso previo del mercado: - Ingresos esperados: [Consenso] - BPA esperado: [Consenso] Entrega: 1. Resumen Beat / Meet / Miss: Cuantifica la variación porcentual tanto en el trimestre actual como en la guía futura 2. Calidad de la previsión: ¿El crecimiento está cargado al principio o exige un salto poco realista al cierre del año (riesgo 'hockey-stick')? 3. Comprobación de apalancamiento operativo: ¿Suben las ventas pero baja el BPA previsto (compresión de márgenes)? 4. Ajustes esperados de analistas: ¿Hacia dónde se revisarán los precios objetivo de los bancos de inversión tras este anuncio?

Revisa el historial de sorpresas en beneficios y la volatilidad del precio de la acción posterior a los resultados. Empresa: [Ticker] Datos últimos 4-8 trimestres: - Sorpresas en BPA: [lista de trimestres] - Sorpresas en Ventas: [lista de trimestres] - Reacción promedio del precio al día siguiente (%): [ej. +/- 6%] - Movimiento implícito por opciones para los próximos resultados: [si se conoce] Analiza: 1. Patrón de consistencia: ¿Suele la dirección presentar guías conservadoras y superar estimaciones de forma predecible? 2. Asimetría de reacción: ¿Cae con fuerza ante ligeras decepciones (cotiza con altas expectativas) o repunta con alivio? 3. Calidad contable del beat: ¿La sorpresa viene de mayores ingresos operativos o de partidas fiscales y tipo de cambio? 4. Gestión del riesgo: ¿Qué tamaño de posición o cobertura es prudente antes de la publicación?

Compara el lenguaje y tono de la dirección entre los dos últimos trimestres consecutivos para detectar giros de sentimiento. Empresa: [Ticker] Notas Trimestre Anterior (Q1): [pega citas o declaraciones] Notas Trimestre Actual (Q2): [pega citas o declaraciones] Identifica: 1. Evolución del tono: ¿Pasa la dirección a sonar más cautelosa, dubitativa, triunfalista o defensiva? 2. Cambio de vocabulario: Rastrea palabras como 'vientos en contra', 'incertidumbre', frente a 'aceleración', 'demanda robusta' 3. Omisión de métricas: ¿Dejó la dirección de mencionar un indicador antes recurrente (tasa de retención neta, backlog, clientes activos)? 4. Discurso de capital: ¿Hay cambios respecto a recompras de acciones, desapalancamiento o inversiones de capital? 5. Puntuación neta de sentimiento: Giro alcista, neutro o bajista resumido.

Mapea la estructura técnica, alineación de tendencias y niveles de soporte y resistencia en múltiples temporalidades. Ticker: [Ticker] Precio actual: $[Precio] Contexto semanal: [máximos/mínimos de 52 semanas, media móvil de 200 semanas, tendencia macro] Contexto diario: [medias móviles de 50 y 200 días, patrón chartista actual como bandera, taza con asa o consolidación] Indicadores: [RSI, MACD, perfil de volumen si se observa] Proporciona: 1. Tendencia primaria: Alcista, bajista o lateral en gráficos semanal y diario 2. Niveles de resistencia: 3 techos clave donde es probable encontrar acumulación de vendedores 3. Niveles de soporte: 3 suelos técnicos (antiguos puntos de ruptura, confluencias de medias móviles) 4. Salud de medias móviles: Situación respecto a SMA 20/50/200 (Cruce Dorado, Cruce de la Muerte, sobreextensión) 5. Síntesis operativa: Precio de entrada óptimo con riesgo delimitado, stop de invalidación y objetivo inicial.

Calcula la relación riesgo-beneficio asimétrica y el tamaño óptimo de posición para esta inversión bursátil. Capital total de cartera: $[ej. 100.000] Riesgo máximo tolerado por operación: [ej. 1% o 2% de cartera = $1.000] Precio previsto de entrada: $[Entrada] Stop-loss técnico o fundamental: $[Precio Stop] Precio objetivo 1 (Conservador): $[Objetivo 1] Precio objetivo 2 (Escenario optimista): $[Objetivo 2] Calcula y define: 1. Riesgo unitario por acción: Entrada - Stop Loss ($ y %) 2. Tamaño de la posición: Número de acciones a comprar para que la pérdida máxima en el stop no supere el riesgo tolerado 3. Asignación total de capital: Importe total de la compra y qué porcentaje de la cartera representa 4. Ratio Riesgo/Beneficio: Calcula la relación R:R para Objetivo 1 y Objetivo 2 (avisa si es inferior a 3:1) 5. Estrategia de toma de beneficios: Plan de venta parcial y ajuste del stop a breakeven.

Audita la presión vendedora en corto, coste de préstamo y potencial de 'short squeeze' para este valor. Empresa: [Ticker] Interés corto (% sobre flotante): [%] Days to Cover (ratio de días para cubrir): [Días] Coste de préstamo (Borrow Fee): [%] Participación institucional (%): [%] Sentimiento minorista / redes: [Alto / Moderado / Bajo] Analiza: 1. Vulnerabilidad a squeeze (escala 1 a 10): En función del tamaño del flotante, coste de préstamo y volumen medio 2. Tesis bajista de los fondos: ¿Por qué hay fondos institucionales fuertemente posicionados en corto? ¿Cuál es su argumento? 3. Catalizador alcista: ¿Qué evento (resultados, aprobación regulatoria, entrada de activista) obligaría a cerrar cortos? 4. Liquidez para tomar prestado: ¿Se está secando el inventario de acciones disponibles para venta en corto? 5. Advertencia de riesgo: Si se opera en largo o en corto, qué riesgos asimétricos deben cubrirse.

Analiza el comportamiento del volumen para detectar si el 'dinero inteligente' institucional está acumulando o distribuyendo. Acción: [Ticker] Acción del precio reciente: [ej. consolidando entre $140 y $150 tras hueco de resultados] Comportamiento del volumen: - Volumen en días alcistas vs. días bajistas: [ej. fuerte volumen en verde, volumen seco en retrocesos] - Bloques negociados / actividad en dark pools: [si se conoce] - Tendencia del indicador On-Balance Volume (OBV): [alcista, plano, bajista] Evalúa: 1. Acumulación vs. Distribución: ¿Están los inversores institucionales absorbiendo oferta en soportes clave? 2. Secado de volumen: ¿Se contrae drásticamente el volumen en los retrocesos hacia medias móviles? 3. Puntos de Control de Volumen (POC): Zona de precios donde se ha intercambiado el mayor volumen negociado 4. Señales de clímax: ¿Hay indicios de capitulación compradora o agotamiento de ventas? 5. Conclusión operativa: ¿Apoya el volumen la entrada en este nivel de precios o alerta de salida institucional?

Examina cómo se comporta esta empresa ante diferentes fases del ciclo económico y entornos macroeconómicos. Empresa / Sector: [ej. Automatización Industrial, Lujo, Banca Regional] Contexto macro actual: - Tipos de interés: [subiendo / pausados / bajando] - Inflación y costes salariales: [altos / moderándose] - Confianza del consumidor y morosidad: [fuerte / debilitándose] - PMI Manufacturero o Servicios: [expansión >50 / contracción <50] Analiza: 1. Crecimiento cíclico vs. secular: ¿Cuánto del crecimiento reciente se debió al viento de cola macro vs. adopción estructural? 2. Sensibilidad a tipos de interés: Impacto del coste de refinanciación en deuda y en decisiones de compra de sus clientes 3. Poder de fijación de precios: ¿Puede la empresa repercutir subidas de costes sin perder volumen de ventas? 4. Historial en recesiones: ¿Cómo se comportaron sus ingresos y márgenes en 2008 y 2020? 5. Posición de ciclo: ¿Se encuentra el sector más cerca de un pico de valoración o de un suelo de ciclo?

Audita la dependencia de grandes clientes y los riesgos geopolíticos en la cadena de suministro de este negocio. Empresa: [Empresa / Ticker] Exposición a clientes: - % de ingresos del cliente principal: [ej. el Cliente A representa el 18%] - % acumulado de los 5 o 10 principales clientes: [según informe 10-K] Cadena de suministro: - Proveedores o fundiciones críticas: [ej. TSMC, Foxconn, proveedores únicos] - Concentración geográfica de producción: [ej. 70% fabricado en Taiwán/China] Entrega: 1. Puntuación de riesgo de concentración: Alto / Medio / Bajo y daño en ingresos si el cliente principal cancela contratos 2. Puntos únicos de fallo: ¿Dependen componentes críticos de un único suministrador o cuello de botella geográfico? 3. Exposición a aranceles y restricciones comerciales internacionales 4. Estrategia de mitigación: ¿Está la dirección diversificando fábricas y proveedores de forma activa y a qué coste en CapEx?

Analiza investigaciones regulatorias pendientes, litigios de competencia y cambios de políticas públicas sobre esta acción. Empresa: [Ticker / Sector] Organismos involucrados: [ej. Comisión Europea, FTC, DOJ, SEC, reguladores sectoriales] Procedimientos en curso: [describe demandas, propuestas arancelarias o investigaciones antimonopolio] Evalúa: 1. Peor escenario legal: Multas económicas, desinversiones forzadas, cambios en el modelo de negocio o prohibiciones 2. Ingresos comprometidos: ¿Qué porcentaje de las ventas o de los ingresos con mayor margen dependen de la práctica cuestionada? 3. Casos precedentes: ¿Cómo se han resuelto disputas similares con competidores de la industria? 4. Efecto barrera de entrada: ¿Podría una regulación más estricta blindar a la empresa frente a competidores emergentes? 5. Impacto financiero ponderado por probabilidad en el BPA de los próximos 1-3 años.

Elabora una matriz comparativa frente a frente entre esta empresa y sus dos principales rivales del sector. Empresa analizada: [Empresa A] Rival directo 1: [Empresa B] Rival directo 2: [Empresa C] Compara en 6 dimensiones: 1. Escala y crecimiento de ventas: Crecimiento interanual y volumen de facturación 2. Estructura de márgenes: Margen bruto, margen operativo y conversión a FCF 3. Métricas unitarias y monetización: ARPU, tasa de retención neta (NRR) o beneficio bruto por usuario 4. Esfuerzo en I+D: Gasto en investigación y desarrollo como % de ventas y ritmo de patentes/productos 5. Fortaleza de balance: Posición de caja neta, endeudamiento y calificación crediticia 6. Múltiplos de valoración: P/E, EV/Sales, EV/EBITDA Concluye: ¿Cuál de las 3 compañías ofrece la mejor relación calidad-precio y por qué?

Construye un riguroso debate de nivel institucional entre la tesis alcista (Bull) y bajista (Bear) para esta acción. Empresa: [Empresa / Ticker] Precio / Múltiplos actuales: $[Precio, Múltiplos] Resumen de actividad comercial: [1-2 frases sobre qué producto o servicio comercializa] Desarrolla: Tesis Alcista (3 Pilares clave): 1. Principal catalizador de crecimiento y oportunidad de expansión de mercado 2. Palanca operativa y recorrido de expansión de márgenes 3. Por qué la valoración actual subestima la capacidad de generación futura de beneficios Tesis Bajista (3 Pilares clave): 1. Principal riesgo competitivo, macroeconómico o estructural 2. Amenaza de contracción de márgenes o pérdida de poder de fijación de precios 3. Por qué las previsiones de consenso son excesivamente complacientes Factor decisorio: ¿Qué indicador o hito en los próximos 12 meses dictará qué bando tiene la razón?

Realiza un ejercicio de pre-mortem: Imagina que han pasado 3 años desde hoy y esta acción ha perdido el 50% de su valor. Relata qué falló. Empresa: [Empresa / Ticker] Mi tesis de inversión actual: [por qué quiero comprarla o mantenerla] Supuestos alcistas actuales: [ritmo de crecimiento, ventajas del foso, ejecución de la directiva] Detalla el relato exacto del fracaso: 1. El punto ciego: ¿Qué riesgo crítico fue ignorado o minimizado por el consenso del mercado? 2. Erosión competitiva: ¿Qué competidor, tecnología alternativa o gigante tecnológico destruyó sus precios? 3. Error de asignación de capital: ¿Qué adquisición sobrepagada, recompras imprudentes o deuda dañaron el balance? 4. Compresión de múltiplos: Aunque el beneficio creciera algo, ¿por qué el mercado redujo el múltiplo de 30x a 15x? 5. Alertas tempranas: 3 señales que habrían advertido a un inversor atento durante el primer año.

Redacta un memorando de inversión conciso y de alta convicción en una sola página para defender esta tesis. Empresa: [Empresa / Ticker] Precio actual: $[Precio] | Capitalización: $[Cap] Horizonte temporal: [ej. 1-3 años] Estructura el memorando: 1. Resumen ejecutivo: ¿A qué se dedica la empresa y por qué el mercado comete un error de valoración hoy? (3 frases) 2. Percepción variante: ¿Qué aspecto clave ves con claridad que el consenso de Wall Street está pasando por alto? 3. Motor financiero: Motor de crecimiento de ingresos, economía unitaria y perfil de generación de FCF 4. Valoración y precio objetivo: Precio objetivo en escenario base con TIR esperada y porcentaje de revalorización 5. Catalizadores clave: 2-3 hitos tangibles en los próximos 12-18 meses que liberarán valor 6. Criterios de salida forzosa: ¿Bajo qué condiciones específicas venderás asumiendo que la tesis se ha invalidado?

Establece un plan de salida disciplinado, reglas de toma de beneficios y disparadores de invalidación antes de abrir la posición. Empresa: [Empresa / Ticker] Precio de compra: $[Precio] Valoración objetivo: $[Precio Objetivo] Fundamentos de la tesis original: [enumera 2-3 motivos de compra] Crea un protocolo de salida objetivo: 1. Toma de beneficios: ¿A qué niveles de precio o múltiplos reducirás un 33%, 50% o saldrás totalmente? 2. Desencadenantes de invalidación fundamental: 3 deterioros operativos concretos (ej. retención neta inferior al 110%, márgenes cayendo 2 trimestres seguidos, renuncia del fundador) que fuerzan la venta inmediata sin importar la cotización 3. Umbral de coste de oportunidad: ¿En qué circunstancias otro activo ofrece una asimetría tan superior que justifica rotar el capital? 4. Cortafuegos emocional: ¿Qué regla impedirá promediar a la baja en una historia fundamental deteriorada?